SkyBit
Saturday, January 23, 2021
  • Trang chủ
  • Tin tức
    • Tin tức Bitcoin
    • Tin tức Ethereum
    • Tin tức Ripple
    • Tin tức Bitcoin Cash
    • Tin tức Litecoin
    • Tin tức Altcoins
  • Phân tích
    • Giá Bitcoin
    • Phân tích kỹ thuật
    • Phân tích thị trường
  • Kiến thức
    • Tìm hiểu Blockchain
    • Tiền ảo
    • Đầu tư
    • Tài liệu
  • Công nghệ
    • Blockchain
    • AI
    • Sự kiện
Giá BItcoin Hôm Nay
No Result
View All Result
SkyBit
  • Trang chủ
  • Tin tức
    • Tin tức Bitcoin
    • Tin tức Ethereum
    • Tin tức Ripple
    • Tin tức Bitcoin Cash
    • Tin tức Litecoin
    • Tin tức Altcoins
  • Phân tích
    • Giá Bitcoin
    • Phân tích kỹ thuật
    • Phân tích thị trường
  • Kiến thức
    • Tìm hiểu Blockchain
    • Tiền ảo
    • Đầu tư
    • Tài liệu
  • Công nghệ
    • Blockchain
    • AI
    • Sự kiện
No Result
View All Result
SkyBit - Tin tức tiền ảo nhanh nhất
No Result
View All Result

Home » Công nghệ » AI » Blockchain có ý nghĩa gì đối với tài chính

Blockchain có ý nghĩa gì đối với tài chính

Tuke by Tuke
16/10/2019
in AI
18 min read
0
29
SHARES
358
VIEWS
Share on FacebookShare on Twitter

Kết quả hình ảnh cho blockchain finance HD

Cùng với ERP, blockchain có thể giúp các CFO hợp lý hóa các quy trình, tăng cường tính minh bạch và tạo ra các cách làm việc mới với các đối tác và khách hàng.

Bạn có thể tưởng tượng một tương lai trong đó tổ chức tài chính và các đối tác kinh doanh bên ngoài của bạn có một hệ thống chung để giao dịch, lưu trữ và truy cập hồ sơ để thanh toán, đặt hàng và báo cáo một tương lai trong đó các quy trình từng được thực hiện thủ công và tốn nhiều công sức không? Bạn không chỉ có thể cắt bỏ hàng chục bước tốn kém và mất thời gian, bạn còn có thể tạo ra một môi trường đáng tin cậy hơn cho mọi người tham gia: nhà cung cấp, người dùng doanh nghiệp và khách hàng.

Blockchain có thể mở đường cho tương lai. Công nghệ này cũng hứa hẹn những lợi ích khác như: các thiết bị kết nối Internet tải lên dữ liệu liên tục và hệ thống trí tuệ nhân tạo (AI) khai thác các ghi chép lịch sử  và chủ động đề xuất các hành động mà các chuyên gia tài chính có thể sử dụng để đưa công ty của họ lên cấp độ mới trong tiến trình chuyển đổi kỹ thuật số.

Mặc dù blockchain là một sổ cái kỹ thuật số an toàn cho tất cả các giao dịch trong một mạng phi tập trung, nhưng nó có thể chưa phải là ưu tiên hàng đầu cho mọi người hoặc nhiều nhà lãnh đạo tài chính khác, điều mà đang dần thay đổi . Mặc dù blockchain đã đạt được sự nổi bật trong việc cung cấp năng lượng cho các loại tiền điện tử như Bitcoin, nhưng giờ đây, nó bắt đầu chứng minh tiềm năng đáng kinh ngạc của mình để phát triển cách thức kinh doanh.

Trên thực tế, trong cuộc khảo sát blockchain toàn cầu năm 2018 của chúng tôi, 84% các tổ chức đã báo cáo rằng họ đang làm việc với blockchain. Khi kết hợp với AI, internet của Vạn vật (IoT) và tự động hóa thông minh, blockchain có thể đóng vai trò trung tâm trong việc đưa các tổ chức tài chính hướng tới tương lai, định hướng một trong những nhiệm vụ thường xuyên được hoàn thành mà không cần lưỡng lự xem xét, giúp các chuyên gia tài chính có thời gian tập trung vào chiến lược và hoạt động.

Ngày nay, hầu hết các tổ chức tài chính bị kìm hãm bởi sự thiếu hiệu quả. Họ dành nhiều thời gian để sàng lọc và thao túng dữ liệu thường không nhất quán hoặc nằm trong một số hệ thống gián đoạn chỉ để nhận lại các câu trả lời của các câu hỏi cơ bản. Các hệ thống kế thừa có thể mạnh hơn rất nhiều khi được kết hợp với blockchain, có thể đưa người dùng doanh nghiệp đến gần hơn với một nguồn sự thật đáng tin cậy duy nhất.

Mối quan hệ của Finance với dữ liệu, dựa trên việc mua, bán và chuỗi cung ứng, trong số các nguồn chính khác, tổ chức này đặt sự lãnh đạo của tổ chức vào một vị trí lý tưởng để tạo ra tác động thực sự với blockchain. Gần một phần ba các giám đốc điều hành trên toàn doanh nghiệp xem tài chính là một lĩnh vực quan trọng trong đó blockchain sẽ tạo sức hút với các doanh nghiệp. Và đối với những lao động chuyên môn, con số sẽ cao hơn một chút.

Sổ cái phân tán Blockchain – cùng với các hợp đồng thông minh cho phép thực hiện các giao dịch dựa trên các quy tắc kinh doanh được xác định trước (ví dụ: tự động hóa các khoản thanh toán tiền bản quyền phức tạp dựa trên dữ liệu người xem) – có thể truyền cảm hứng cho sự tự tin về tính hợp lệ của giao dịch và tính toàn vẹn dữ liệu. Điều này có thể dẫn đến các quyết định thông minh hơn có thể tạo ra các biến đổi trong một doanh nghiệp và hơn thế nữa.

Blockchain + ERP = Một sự kết hợp tài chính đáng mơ ước

Các giám đốc tài chính có thể e ngại rằng việc đưa blockchain vào tài chính đồng nghĩa với việc từ bỏ các hệ thống ERP mà họ đã đầu tư rất nhiều vào và dựa vào để điều hành hoạt động kinh doanh của mình. Nhưng đó không ứng dụng cho trường hợp này. Thay vào đó, hai hệ thống có thể bổ sung cho nhau. Tuy nhiên, để làm được điều đó có thể sẽ đòi hỏi một số hình thức tích hợp hoặc ứng dụng bổ sung.

Một trong những chức năng chính của ERP sẽ là tiếp tục đóng vai trò là sổ cái chung liên quan đến việc tổng hợp hàng tháng, lấy dữ liệu được cung cấp thông qua blockchain. Vì sổ cái là bất biến của blockchain, nên không thể thay đổi các mục sau khi chúng được thêm vào chuỗi, khiến nó trở nên bảo mật hơn. Tuy nhiên, ERP xử lý thong tin và xác nhận giao dịch nhanh hơn nhiều và bao quát phạm vi rộng hơn, vì vậy nó được ưu tiên cho mục đích đó. Ngoài ra, blockchain có thể không chứa tất cả dữ liệu có giá trị cho một tổ chức, nhưng một ERP vẫn có thể phục vụ trong vai trò này.

Đồng thời, blockchain làm tốt hơn trong việc xác minh các giao dịch vì các giao dịch phải được xác thực thông qua các cơ chế đồng thuận trước khi chúng được thêm vào sổ cái. Và với blockchain, việc chia sẻ dữ liệu giữa các tổ chức trở nên dễ dàng hơn vì mọi người đều có quyền truy cập vào cùng một sổ cái. Blockchains cung cấp một giá trị ngoài ERP, bằng cách đóng vai trò là một sổ cái dữ liệu đáng tin cậy cho nhiều bên cùng một lúc – nhưng việc quản lý dữ liệu nội bộ toàn diện vẫn được thực hiện tốt nhất trên ERP. Biểu đồ dưới đây cung cấp một so sánh về mức độ nâng cao của các khả năng khác nhau trong hệ thống ERP và blockchain.

Các nhà cung cấp phần mềm doanh nghiệp nằm trong số những người làm việc để cung cấp các dịch vụ blockchain dưới dạng dịch vụ để làm cho sự kết hợp blockchain-ERP hiệu quả hơn và hấp dẫn hơn đối với các CFO. Các nhà cung cấp này đang đề nghị thực hiện các công việc nặng nhọc để giúp các công ty cùng đứng lên và hoạt động với blockchain. Các dịch vụ này sẽ tích hợp tốt hơn với các hệ thống hiện có, giúp vượt qua một rào cản tích hợp lớn. Ngoài ra, có khả năng các tùy chọn này sẽ có chi phí thấp hơn so với các bản dựng tùy chỉnh từ dưới lên.

Tất nhiên, việc tích hợp blockchain-ERP không phải là thách thức kinh doanh duy nhất liên quan đến công nghệ này: Còn những nghi vấn về niềm tin. Điều này bao gồm một số lĩnh vực: thiếu niềm tin vào một công nghệ phức tạp và chưa được kiểm chứng, không tin tưởng làm việc với những người khác trong hệ sinh thái blockchain và lo ngại về sự không chắc chắn về pháp lý.

Trên thực tế, 26% chuyên gia tài chính trong khảo sát của PwC, đã trích dẫn sự thiếu tin tưởng của người dùng là rào cản số một đối với việc áp dụng blockchain trong ba đến năm năm tới và 17% khác xếp nó vào ba mối quan tâm hàng đầu của họ. Vì blockchain là một công nghệ non trẻ phụ thuộc vào sự tin tưởng và mua vào của tất cả những người tham gia, các nhà lãnh đạo tài chính sẽ phải giải quyết thách thức này và chứng minh giá trị của nó trước khi tham gia nhiều dự án liên quan hơn.

Làm thế nào blockchain giảm bớt những điểm đau của chu kỳ tài chính

Blockchain có thể làm giảm bớt các chỗ đau thường gặp phải trong các chu kỳ tài chính, từ việc hợp lý hóa xử lý thanh toán và thu nợ phải thu để cải thiện báo cáo và phân tích.

Cung cấp năng lượng xử lý thanh toán

Các bước liên quan đến xử lý thanh toán cho sản phẩm hoặc dịch vụ dựa trên đầu vào từ nhiều bên, bao gồm người dùng doanh nghiệp, tài khoản phải trả (AP), tìm nguồn cung ứng và nhà cung cấp. Ngày nay, các bên này thường được yêu cầu sử dụng các hệ thống riêng biệt, không tương thích và điều đó có thể gây ra các biến chứng lớn. Nhầm lẫn với hóa đơn và đơn đặt hàng, sự không nhất quán với dữ liệu và rủi ro trùng lặp thanh toán chỉ là một số vấn đề thường gặp. Trong một môi trường nơi các giao dịch xảy ra và giải quyết trong thời gian thực, dữ liệu thống nhất giữa các bên và các điều khoản và tham số được lập trình vững chắc thực hiện các giao dịch, các thách thức ngày nay trở nên không tồn tại.

Hãy xem xét ngành công nghiệp dầu khí. Phương thức “từ mua sắm – đến – trả tiền” (P2P) hoạt động trong môi trường phức tạp này, hoạt động mua bán tại chỗ, tổ chức mua hàng và nhà cung cấp hàng hóa và dịch vụ của bên thứ ba phải đạt được thỏa thuận về một số mặt hàng. Hoạt động mua bán tại chỗ và tổ chức mua phải quay đi quay lại về các yêu cầu, phê duyệt và biên lai hàng hóa. Các nhà cung cấp và tổ chức mua phải đặt điều khoản hợp đồng, xử lý đơn đặt hàng và thanh toán.

Quá trình này có thể trở nên lộn xộn, và nó bị rối loạn bởi các điều khoản hợp đồng không chuẩn, tín hiệu nhu cầu dựa trên lĩnh vực và quy trình làm việc không hiệu quả. Hợp đồng thông minh, kết hợp với hỗ trợ IoT thông qua blockchain, có thể tự động hóa và đơn giản hóa các quy tắc kinh doanh để giảm thời gian xử lý. Kết quả có thể sẽ làm khách hàng hài lòng hơn và mối quan hệ với nhà cung cấp tốt hơn.

Thực hiện đơn hàng và thu các khoản phải thu

Đặt hàng bằng tiền mặt (O2C) bao gồm các quy trình liên quan đến việc đăng ký và thực hiện đơn đặt hàng hàng hóa hoặc dịch vụ của người tiêu dùng. Điều này liên quan đến việc làm báo giá và nhận đơn đặt hàng; hoàn thành các mệnh lệnh đó; thanh toán; và thu tiền mặt. Áp lực là về tài chính để cung cấp cho khách hàng dịch vụ cao cấp, đồng thời có được quyền truy cập nhanh chóng, đáng tin cậy vào dòng tiền cho doanh nghiệp.

Để đạt được vị trí vốn lưu động tốt hơn, tổ chức tài chính phải thu các khoản phải thu nhanh hơn và hiệu quả hơn. Tuy nhiên, họ thường xuyên bị cản trở bởi sự không nhất quán liên quan đến nhiều bên và công nghệ xử lý hóa đơn; Giải quyết tranh chấp; và xác nhận. Việc triển khai công nghệ sổ cái phân tán trong chu trình O2C có thể cho phép hiển thị theo thời gian thực và loại bỏ nhu cầu xác minh của bên thứ ba. Điều đó sẽ dẫn đến các quy trình xác minh tín dụng và thanh toán hợp lý của khách hàng.

Nhiều nhà cung cấp phần mềm, doanh nghiệp cung cấp dịch vụ của họ cho các doanh nghiệp khác thông qua các mô hình đăng ký. Một nhà cung cấp có lượng khách hàng ngày càng tăng thường cần đánh giá những khách hàng đó về mức độ tin cậy của tín dụng trước khi cho phép họ sử dụng phần mềm. Hợp đồng thông minh có thể tăng tốc quá trình gia hạn thư tín dụng dự phòng, thường được yêu cầu từ ngân hàng phát hành trước khi thỏa thuận có thể được hoàn thành.

Sử dụng blockchain, bộ phận tìm nguồn cung ứng có thể thiết lập các điều khoản của hợp đồng thông qua một trang web bao gồm các trường như giá được chỉ định, thời hạn thỏa thuận dịch vụ và bất kỳ dữ liệu liên quan nào khác. Sau đó, họ có thể đặt hợp đồng lên một sổ cái phân tán để được xử lý bởi khách hàng, ngân hàng phát hành và ngân hàng tư vấn của công ty. Hệ thống này cho phép khách hàng phản hồi nhanh chóng các yêu cầu cung cấp thông tin bổ sung, quá trình có thể mất vài tuần để hoàn thành theo cách cũ (các cuộc gọi điện thoại, fax và email) chỉ để đồng bộ hóa chi tiết giữa thủ quỹ và khách hàng. Sau đó, hệ thống có thể kích hoạt một liên hệ với các ngân hàng phát hành / tư vấn. Các ngân hàng phát hành có thể xác minh tính hợp pháp và cấp thư tín dụng cho khách hàng mà không bị trì hoãn thêm.

Chỉnh sửa báo cáo

Một chu trình ghi lại báo cáo (R2R) hiệu quả tạo ra một nền tảng để đánh giá hiệu suất, hỗ trợ các quyết định kinh doanh và đáp ứng các yêu cầu báo cáo bên ngoài. Nó cho phép các công ty giảm thiểu rủi ro về những bất ngờ tài chính và sử dụng tốt hơn các nguồn lực có giá trị để cung cấp hỗ trợ quyết định và đáp ứng các yêu cầu pháp lý.

Blockchain có khả năng tăng cường quá trình R2R thông qua việc tăng tính minh bạch và truy xuất nguồn gốc của mỗi giao dịch. Các giao thức bảo mật và đồng thuận nâng cao có thể giảm các lỗi gây ra bởi biểu đồ tài khoản thủ công, thiếu chính xác và các quy trình khác. Một nguồn sự thật được thống nhất có thể ngăn chặn sự thiếu chính xác và có khả năng loại bỏ các tranh chấp liên quan đến các điều khoản hợp đồng đối với các giao dịch giữa các công ty.

Bản chất phân tán của blockchain có nghĩa là các hồ sơ được cập nhật theo thời gian thực và được đăng trên một sổ cái duy nhất. Tài khoản được hưởng lợi từ các đánh giá thời gian thực cho phép đối chiếu lặp lại, do đó đảm bảo tính chính xác của các hệ thống nguồn.

Blockchain tăng cường hợp tác giữa các bộ phận

Ngoài các nhiệm vụ tài chính thông thường, blockchain có thể làm được nhiều hơn cho CFO. Các bộ phận tài chính thường xuyên làm việc với các bên khác nhau, bao gồm các kiểm toán viên nội bộ và bên ngoài và các đại lý điều tiết khác để hỗ trợ các hoạt động liên quan đến sự thống nhất. Blockchain có thể giúp đơn giản hóa kiểm toán nội bộ bằng cách cấp cho các bên quan tâm quyền truy cập để xem xét toàn bộ số giao dịch khi chúng xảy ra, thay vì yêu cầu họ kiểm tra có chọn lọc các mẫu giao dịch sau thực tế.

Báo cáo theo luật định cũng sẽ được sắp xếp hợp lý, vì các hợp đồng thông minh blockchain có thể được thiết lập để tự động chia sẻ dữ liệu với các bên thứ ba sau khi các tiêu chí được xác định trước được đáp ứng. Chuyển giá và các lĩnh vực thuế khác, cũng như quản lý ngân quỹ và các quy trình liên công ty khác, có thể gặt hái những lợi ích lớn từ blockchain.

Cùng đưa mọi người lên chuyến tàu blockchain

Tuy nhiên, để biến tầm nhìn này thành hiện thực, các CFO sẽ cần thực hiện đúng các bước để chuẩn bị cho các thay đổi blockchain sẽ mang lại cho không chỉ tổ chức tài chính mà còn cho khách hàng, nhà đầu tư và các bộ phận khác của doanh nghiệp. Các giám đốc tài chính sẽ được giao nhiệm vụ đưa ra một trường hợp kinh doanh rõ ràng rằng các chuyển đổi blockchain trong tài chính cuối cùng sẽ dẫn đến các khoản chi trả có thể đo lường được. Xác định trường hợp kinh doanh là chiến lược đầu tiên trong bốn chiến lược mà chúng tôi khuyến khích tất cả các nhà quản trị thực hiện khi đánh giá blockchain cho doanh nghiệp của họ. Ngoài ra, bạn sẽ cần xem xét cách làm việc với các đối tác tiềm năng để xây dựng một hệ sinh thái, thiết kế phù hợp trông như thế nào và bạn sẽ luôn ở trên môi trường pháp lý phát triển như thế nào.

Có một cơ hội tốt rằng việc áp dụng blockchain sẽ thay đổi chức năng tài chính của các mô hình cung cấp dịch vụ và hoạt động mua bán. Nhân viên sẽ cần được đào tạo về công nghệ và phân tích mới. Ngoài ra, vì thông tin sẽ dễ tiếp cận hơn, nên sẽ ít có nhu cầu cho nhân viên tập trung. Và cách thức cung cấp dịch vụ cũng có khả năng thay đổi. Khả năng cung cấp dữ liệu an toàn, chính xác và có giá trị của Blockchain có thể giúp bạn tránh xa các trung tâm dịch vụ riêng lẻ và thuê ngoài, vì các hoạt động giao dịch như xác thực dữ liệu, kiểm toán và đối chiếu được thực hiện với blockchain và nhu cầu xác minh của bên thứ ba bị giảm. .

Tuy nhiên, điều quan trọng cần nhớ là sẽ luôn cần có sự đảm bảo và tin tưởng. Đặc biệt tại Mỹ, niềm tin của công nghệ mới nổi đòi hỏi sự minh bạch trong việc xử lý, về bản chất, có thể không cung cấp các bằng chứng khách quan cần thiết để chứng minh rằng nó hoạt động như dự định. Điều này có nghĩa là sự tin tưởng và, bằng cách mở rộng, đảm bảo, sẽ đòi hỏi một sự thay đổi cơ bản trong cách chúng ta xem kiểm toán, tuân thủ và pháp lý.

Để có thể khiến một chức năng tài chính hỗ trợ blockchain trở nên hấp dẫn như mong muốn, thì không thể thiếu được sự hỗ trợ thần kì của các nhà lãnh đạo. Tổ chức tài chính đang ở một tâm thế lý tưởng để chiến thắng nhanh chóng với blockchain, có thể giải phóng các chuyên gia tài chính khỏi công việc thường ngày và cho phép họ thực hiện loại phân tích có thể mang lợi nhuận cho doanh nghiệp và nâng tầm sự nghiệp của họ. Để thúc đẩy sự biến đổi như vậy, các nhà lãnh đạo sẽ phải đóng vai trò là nhà vô địch và khai thác những lợi thế lâu dài được hứa hẹn cho nhân viên, tổ chức, khách hàng và đối tác.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Truy cập Skybit ngay để nhận thêm nhiều thông tin

Telegram: Kênh nhận tin nhanh & Kênh tổng hợp kèo

Facebook: Skybit Việt Nam

Share12Tweet7Share2

Related Posts

Micree Zhan tuyên bố ông đã bị đuổi khỏi Bitmain mà không có sự đồng ý

by Tuke
07/11/2019
0

Micree Ketuan Zhan, người đồng sáng lập nhà sản xuất phần cứng khai thác Bitcoin (BTC) lớn của Trung Quốc,...

Read more

Robot Sophia có biết về tiền điện tử nhưng chưa sử dụng chúng

by Tuke
07/11/2019
0

Robot hình dạng giống con người có tên Sophia đã trở lại sân khấu Hội nghị thượng đỉnh Web, nơi...

Read more

Trung Quốc nghiên cứu Blockchain và AI để tài trợ xuyên biên giới

by Tuke
28/10/2019
0

Trung Quốc đang xem xét ứng dụng blockchain và Trí tuệ nhân tạo (AI) để tài trợ xuyên biên giới,...

Read more

Hãng Animoca phát triển trò chơi mô phỏng MotoGP dựa trên Blockchain

by Tuke
30/09/2019
0

Công ty blockchain và trí tuệ nhân tạo Animoca Brands Corporation Limited đã hợp tác với công ty quản lý...

Read more

NASA tung Bitcoin lên mặt trăng? Cơ quan vũ trụ tìm kiếm chuyên gia có kinh nghiệm về tiền điện tử

by Tuke
27/09/2019
0

Kinh nghiệm với tiền điện tử có thể giúp bạn trở thành một nhà khoa học không gian? NASA dường...

Read more

Cisco hợp tác với SingalurityNET để phát triển trí tuệ nhân tạo phân tán

by Skybit
24/09/2019
0

Công ty trí tuệ nhân tạo phi tập trung SingularityNET và tập đoàn công nghệ Cisco đã hợp tác để...

Read more
Load More
  • Trending
  • Comments
  • Latest

3 đồng coin vô danh sẽ bùng nổ năm 2020

04/02/2020

Cuộc chiến thị phần giữa các sàn tiền ảo uy tín nhất Việt Nam

19/12/2019

Tạo token ICO trên mạng Ethereum trong chưa đầy 30 phút

11/05/2018

Đại diện CEO FinanceX phát biểu tại hội thảo Chuyển đổi số có gì mới?

19/12/2019

John McAfee sẽ không còn quảng bá ICO do “đe dọa” từ SEC

4

SEC ra mắt ICO giả để giúp cảnh tỉnh các nhà đầu tư

2

Coinone mở sàn ở Indonesia

2

Cựu nhà kinh tế học Goldman Sachs: “Bitcoin xuất hiện để đập tan cái bong bóng nợ thế giới”

2

15/01/2021

13/01/2021

12/01/2021

12/01/2021

Tin mới nhất

15/01/2021

13/01/2021

Danh mục

Skybit

  • Trang chủ
  • Quảng cáo
  • Liên hệ
SkyBit

Tin tức tiền ảo nhanh nhất, mới nhất trên thị trường. Cập nhật liên tục 24/7 những tin tức nóng nhất. Tin tức Bitcoin, Blockchain. Phân tích kỹ thuật từ chuyên gia hàng đầu thế giới.

© 2019 Skybit - Tin tức tiền ảo nhanh nhất

No Result
View All Result
  • Trang chủ
  • Tin tức
    • Tin tức Bitcoin
    • Tin tức Ethereum
    • Tin tức Ripple
    • Tin tức Bitcoin Cash
    • Tin tức Litecoin
    • Tin tức Altcoins
  • Phân tích
    • Giá Bitcoin
    • Phân tích kỹ thuật
    • Phân tích thị trường
  • Kiến thức
    • Tìm hiểu Blockchain
    • Tiền ảo
    • Đầu tư
    • Tài liệu
  • Công nghệ
    • Blockchain
    • AI
    • Sự kiện

© 2019 Skybit - Tin tức tiền ảo nhanh nhất